Скам

Скам — це метод шахрайства, спрямований на крадіжку грошей або криптовалют шляхом маніпуляції, фальшивих обіцянок чи обманних схем. У криптосвіті це може бути пірамідальна схема, фейковий проєкт, фішинг, маніпуляції з цінами токенів (pump and dump) та інші форми шахрайства, які ставлять за мету виманити кошти інвесторів або користувачів.  За останні роки крипта змінила багато аспектів нашого життя, але разом із потенціалом вона принесла й нові види шахрайства. Нещодавно в блозі на сайті я вже описував схему скаму зі P2P зв’язками. тепер розгляньмо, які ще розповсюджені різновиди скаму бувають.

Які види скаму в крипті бувають

Існує безліч видів шахрайства, про які ви повинні знати, щоб уберегти себе та свої гроші. Розглянемо основні типи крипто-скаму, з якими стикаються інвестори.

Пірамідальні схеми та Ponzi-схеми

Одним із найвідоміших видів шахрайства є пірамідальні схеми, або так звані Ponzi-схеми. Принцип роботи простий: інвестори, які увійшли в схему раніше, отримують прибуток за рахунок внесків нових учасників. Проблема в тому, що коли нові інвестиції припиняються, вся схема руйнується, і більшість учасників залишаються ні з чим. Одним із найбільших прикладів такої схеми був BitConnect, який обдурив тисячі людей, обіцяючи надприбутки без ризику.

Фейкові ICO (Initial Coin Offerings)

На піку популярності ICO у 2017-2018 роках ми побачили безліч проєктів, які зникли, тільки-но зібравши гроші інвесторів. Наприклад, PlexCoin зібрав близько 15 мільйонів доларів, обіцяючи інвесторам нереальні прибутки, але виявився звичайнісіньким скамом. Це був урок для багатьох: навіть якщо проєкт виглядає привабливо, це не гарантує його надійності.

Фішинг

Фішинг — ще один популярний метод обману, який використовують шахраї. Вони створюють фальшиві сайти або застосунки, які копіюють відомі криптоплатформи. Часто ви можете отримати електронний лист або повідомлення з проханням ввести свої дані — ніколи цього не робіть! Справжні платформи не запитують приватні ключі чи паролі. З власного досвіду можу сказати: завжди перевіряйте адреси сайтів і не переходьте за підозрілими посиланнями.

Шахрайські гаманці та обмінники

Шахраї часто створюють фейкові гаманці або обмінники, які виглядають як справжні. Наприклад, ви можете завантажити додаток, який маскується під відомий гаманець, але насправді просто краде ваші гроші. З цим легко зіткнутися, якщо поспіхом завантажуєте додатки з не офіційних неперевірених джерел. Тому раджу завантажувати додатки тільки з Google Play і App Store. Завжди користуватися  офіційними сайтами та читати відгуки перед тим, як зберігати там свої кошти.

Pump and Dump схеми

Ці схеми мені відомі як класичний спосіб маніпуляції на ринку. Група людей штучно підвищує ціну маловідомого токена, поширюючи фейкові новини або рекомендації. Коли ціна досягає піку, шахраї продають свої активи, залишаючи інших інвесторів із знеціненими токенами. Ці схеми зазвичай організовуються у закритих групах у соціальних мережах або месенджерах типу телеграм.

Фейкові подарунки та аірдропи

Можливо, ви бачили повідомлення від імені Ілона Маска чи іншої відомої особистості, де обіцяють подвоїти вашу крипту, якщо ви надішлете їм певну суму. Це класичний приклад фейкових подарунків, які використовують шахраї. Пам’ятайте: ніхто не буде просто так роздавати гроші, особливо у світі криптовалют. Також варто пам’ятати, що якісні стартапи роздають аірдропи безплатно,  щоб приверни увагу користувачів до свого продукту і точно не просіть відправити їм кошти. Якщо у вас просять відправити кошти, то це вже перший сигнал, що ви потрапили на скам.

Зломи та атаки на смарт-контракти

Зломи платформ та смарт-контрактів — це ще одна реальна загроза. Наприклад, злом DAO у 2016 році призвів до втрати 60 мільйонів доларів в Ethereum. Навіть надійні проєкти можуть мати вразливості, тому завжди важливо слідкувати за безпекою своїх коштів та обирати тільки перевірені сервіси.

Як розпізнати скам і не стати жертвою шахраїв

Якими б не були обіцянки шахраїв, є кілька простих правил, які допоможуть уникнути пастки.

1. Досліджуйте проєкт. Завжди перевіряйте, хто стоїть за проєктом, яку команду має проєкт, і які відгуки він отримує. Якщо обіцяють прибутки з мінімальним ризиком або уникають конкретних відповідей, це привід насторожитися. Багато інформації про проєкт ви можете знайти  на сайті cryptorank.io
2. Уникайте нереалістичних обіцянок Якщо вам обіцяють легкі гроші без ризику — це перший сигнал про можливий скам. У крипті, як і в будь-якому іншому інвестуванні, немає гарантій.
3. Перевіряйте джерела. Переходьте лише на офіційні сайти та уважно перевіряйте URL. Шахраї часто маскуються під популярні платформи, підробляючи адреси сайтів і створюючи копії інтерфейсу.
4. Захистіть свої гаманці. Не розголошуйте приватні ключі та використовуйте тільки офіційні гаманці з перевіреними рівнями безпеки. Холодне зберігання, як-от апаратні гаманці, є найбезпечнішим способом тримати свої активи.
5. Будьте обережними з незнайомцями. Не довіряйте нікому, хто обіцяє допомогти вам інвестувати або управляти вашими криптоактивами. Завжди перевіряйте, з ким маєте справу, і будьте готові сказати “ні”.

Найбільш відомі схеми скаму в крипті у світі

Розповім про кілька найгучніших крипто-скамів, які стали уроком для інвесторів у всьому світі.

BitConnect

BitConnect став однією з найбільших криптовалютних афер в історії. Проєкт обіцяв неймовірно високі прибутки — до 1% на день завдяки своєму “інноваційному” торговельному боту. Модель BitConnect була класичною Ponzi-схемою: нові вкладення покривали прибутки старих інвесторів. Людей мотивували залучати нових учасників через агресивну реферальну програму, яка винагороджувала їх новими токенами BCC.

Схема проіснувала з 2016 по 2018 рік, зібравши мільйони доларів. У січні 2018 року проєкт закрився, ціна токена впала з майже $400 до кількох центів, залишивши інвесторів із великими втратами. Це було серйозним ударом по репутації криптовалютного світу.

Mt. Gox

Mt. Gox — це, мабуть, найвідоміший приклад того, як великі криптобіржі можуть стати жертвами хакерів або неналежного управління. Платформа була заснована в 2010 році і швидко стала найбільшим біткоїн обмінником у світі, контролюючи близько 70% всіх транзакцій з BTC. Однак керівництво біржі виявилося непрофесійним, і на платформі були серйозні проблеми з безпекою.

У 2014 році Mt. Gox заявила про втрату 850 тисяч біткоїнів (на той час це було приблизно $450 мільйонів), які нібито були вкрадені хакерами через уразливості в системі. Пізніше з’ясувалося, що частина цих біткоїнів була знайдена, але біржа так і не змогла повернути більшість втрачених коштів. Це банкрутство стало серйозним попередженням для всього криптосвіту.

OneCoin

OneCoin — ще один величезний криптоскам, що розгорнувся на глобальному рівні. Проєкт запустила Ружа Ігнатова у 2014 році, і його рекламували як майбутнього “вбивцю Bitcoin”. OneCoin не мав жодної блокчейн-технології за своїм токеном, а всі дані були повністю централізовані та контролювалися організаторами.

Шахраї агресивно просували свій продукт через семінари, вебінари та мережевий маркетинг, обіцяючи величезні прибутки. Вони зібрали понад $4 мільярди з інвесторів по всьому світу, перш ніж проєкт був визнаний шахрайством. Ігнатова зникла у 2017 році і досі знаходиться у розшуку. OneCoin показав, наскільки легко люди можуть піддатися обману через гучні обіцянки та неправдиву рекламу.

PlusToken

PlusToken — це одна з найбільших Ponzi-схем у криптовалютному світі, яка набула особливої популярності в Азії. Схема обіцяла інвесторам щомісячний прибуток від 8 до 16%, мотивуючи користувачів реферальною програмою для залучення нових учасників. Проєкт виглядав надійним, але у 2019 році він несподівано припинив виплати, залишивши інвесторів без грошей. Виявилося, що шахраї зібрали криптовалюту на суму понад $2 мільярди, включаючи Bitcoin, Ethereum та інші активи. Організатори втекли з грошима, а розслідування китайських правоохоронних органів показало, що викрадені кошти частково використовувалися для маніпуляцій на ринку, що навіть тимчасово вплинуло на ціну біткоїна.

Save the Kids Token

Save the Kids Token був скам проєктом, що використовував благодійність як прикриття. Токен був просунутий відомими інфлюенсерами на платформах, таких як YouTube і Twitter. Проєкт обіцяв передавати частину коштів на благодійність, і це привабило велику кількість людей, які вірили, що їхні інвестиції допоможуть дітям. Проте, одразу після продажу токену ціна різко впала, оскільки організатори швидко продали свої частки, що спричинило падіння ринку — класична схема pump and dump. Згодом стало зрозуміло, що все це було спланованим обманом. Ця історія показала, як інфлюенсери можуть використовувати свою популярність для поширення скаму та як важливо ретельно перевіряти кожен проєкт, навіть якщо він виглядає благородно.

Висновки

Криптовалюта — це потужний інструмент для інвестицій, але разом із можливостями вона приносить і ризики. Світ цифрових активів повний шахраїв, які використовують як класичні, так і нові методи обману.  Шахраї здебільшого користуються незнанням користувачами блокчейн технологій і жагою до легкого заробітку.  Я раджу завжди бути обережними, перевіряти проєкти, вивчати відгуки та не довіряти обіцянкам швидкого збагачення. Уважність і здоровий глузд — найкращі захисники ваших інвестицій у крипті.